7月8日-9日，2023青岛•中国财富论坛举行，主题为“新变局 新财富 新动能”。在分论坛“加码理财师赛道，助力财富管理升级”环节，富达基金首席市场营销官管逸惟进行了分享。

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管逸惟表示，富达基金是一家美国的资管公司，全球资产管理规模目前排在公募基金第三。富达主要的特点，一个是主动管理，给客户创造收益，另外就是养老金和头部方面的优势，因为富达在美国，在养老金的第二支柱、第三支柱都占了非常大的市场份额，

“我们在美国也有8000多位投顾人员，其实投顾就是专业理财师聚集的群体，怎么样给客户服务好，也是我们公司正式进入中国拿到牌照来发产品，也是为了迎合中国接下去的财富管理的发展，包括在这当中能够体现出我们的差异化优势，给中国客户提供好的产品以及好的服务，这是作为外资机构展示特点的地方。”管逸惟说。

管逸惟表示，从大环境来讲，大家面临着一个财富管理的切换阶段，其实其它国家也都经历过，对应其它国家在以前的发展经验来说，现在的十年确实是财富管理专业的转折点，在这个时候富达选择了拿到公募牌照，以后会推出这个业务。

“只有无风险收益率大幅下降之后，作为客户端才会想到要寻求新的投资方式、新的产品或者新的渠道，去加强自己的投资收益。因为十几年前，大家只要买买信托，随便挂过百分之十几的收益就行了。但是现在，大家知道即便放在银行也不保本了，很多波动之大，无风险收益也只有三以下了，纯银行最好也就是3%了。在这个过程中，财富管理能力的加强，或者是基金公司、第三方机构，或者说私人银行的价值就会逐步体现。”管逸惟说。

在这个时间点上，基金公司应该做什么样的准备？管逸惟认为，就是三点：

第一点是逐步继续提高投资能力，基金公司要有好的债券、股票、多资产配置，像外资的话会引进海外的各种优势和特点，包括全球配置的观点，来提高在国内公司基金经理和团队的投资能力，这是非常重要的。

第二点是怎么开发出跟市场迎合的产品，这也是基金公司特别是作为外资进入中国市场，要跟150家基金公司竞争，这当中怎么样突出自己的差异化。

第三点就是投顾理财师的能力，投顾业务的核心是怎么样专业化，每个理财师可能都是多元资产配置的专家。因为到现在为止，很多产品还是过于单一。接下来作为一个理财师，可能需要知道全球宏观，国内国际的情况，同时知道基本面，又知道切下去的赛道在哪里有突出赚钱的赛道。

“无风险收益率下降之后，又经历了大量不保本的波折，再过几年大家就习惯了，客户端自然会迎合上来，不会特别要求你为什么这个不保本，会迎合大的趋势，加上机构提高自己的专业能力和产品差异化的能力，来迎接接下来财富理财的大发展时代。”管逸惟说。

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